在李子文，还有贾斯汀在忙活美国市场的时候，张森正和财务沟通着接下来的投资规划。
虽然四月投出了四百多万，采购了出厂货值一千五百万的合金车模型玩具，但得益于销售渠道的增加和营销的精细化管理，这个月的利润扣减这部分支出后，还有两百多万的盈余。
按市场趋势而言，三四月算是玩具一个比较惨淡的销售时期，只有正常月份的一半多。
只不过增加了唯品会、京东的内销电商平台，海外C端电商平台亚马逊也正常运营了起来，所以四月的电商平台销售还保持了七百多万的业绩。
而线下两个城市的本土超市和文创精品店铺规模也有一百多家了，这个月的销售产出也突破了三百万，在抵扣商超联营扣点后，还有两百多万的收入。
在财务核算出四月的现金流量后，李梅就再三的提醒张森，需要给这大额的现金流寻找投资渠道了。
“张总，现在的现金余额已经来到了一千八百多万，而且香江公司也有一千多万港币的现金流。
如果只是单纯的放在银行，活期利息很低，非常的不划算。所以，我的建议是寻找这个合适的投资渠道，合理的利用闲置资金进行理财。”
我不理财，财如何搭理我呢？
“梅姨，这个金融的事情，风险太大了，最主要的是我没有任何股票和基金的经验。如果是给那些什么基金理财公司，我倒宁愿是存银行要个活期利息就好了。”张森问道。
“我也不建议你做股票理财的投资。”李梅笑了。
还是一个小朋友啊，脑子里的投资除了股票，居然是基金，这都是投机理财而非投资了。
“房子吗？炒房需要很多钱的，如果是买来等待升值的话，就这么点钱，也买不了几套房子啊。”张森觉得自己的理财知识还能挽救一下。
关键的是，接下来的“解语花”系列项目，也是需要花费不少资金的。
另外还有正在建模中的一个系列，涉及到三个项目至少二十一款产品，关联的模具更是不少。
基于这个想法，张森对于公司现有现金流的想法，更倾向于保留以保障新项目的发展需求。
六一儿童节快要到了，儿童节是玩具产品的一个大旺季，五月份需要尽可能的准备好产品采购入库安排。
张森将自己的顾虑直接坦白的和梅姨说了，现金余额一旦投入到楼市或者股市，需要资金进行运营的时候，担心一时半会拿不出来应付。
“按照目前的库存，还有从开业到现在的一个销售情况，保留两百万的现金足以支撑公司的正常运营了。”
“一家公司的负债率在30%到60%这个区间，是很正常的一个事情，现在公司的负债只有10%左右，还是有这个写字楼的贷款。如果一直是以自有资金去发展，其实是比较吃亏，和这个性价比很低的。”
李梅觉得自己必须给自己老板，上一堂财务意识启蒙课了。
优质的固定资产，从写字楼房产到仓库的库存资产，还有高额的现金余款。按照目前公司的运营情况，基本上是没什么机会需要用到大额的现金，正常情况下是保留必须得现金后进行这个合理的投资理财，才是正常的操作。
“我们的写字楼将近一千万的估值，还有仓库里有将近两千万库存，这还是算出厂价来算的。”
“这个月之前，采购产品都是现金采购的，我们没有这个应付账款需要安排。现在呢，沈明也基本上和供应商签了月结，甚至次月结的账期合同，所以这个月基本上没有太大额度一个款项支出的。”
“你看这半个多月了，销售的趋势其实也是比上个月好的，除了需要预备一些鹏城特殊订单采购款，就剩下这个人工和租金的款项需要安排了。所以，两百万的现金预备量，绰绰有余了。”
李梅说到这里，停了下来，想看看张森是否能够理解。
“如果没有额外的投资，那么这笔钱就是躺在账户上，相当于是活期存款咯？虽然利息是低了一些，但基本上现金是能够随时取款的嘛。”张森开始纠结了。
李梅看到张森是理解，只不过理财观还是很保守的那种，继续劝说。
“至于你说到这个项目问题，其实也没有这么多现金需求的。刚才说到了，代工厂这边是次月结的货款，两个月的账期，至少有一个月到一个半月的销售。”
“你比我们还清楚，公司现有的几个渠道，回款都是比较准的，所以这个代工厂的货款都能够等到销售回款后安排支付。其他常规产品，在大体上，也是这么一个情况。”
“所以，除了尾货的处理，还有鹏城那边的外贸尾货需要现金采购外，暂时也没有需要库存现金的需求。”李梅说到这里就停了下来。
再往后的情况，就需要老板自己消化了，自己继续劝的话，给误会就不好了。
张森听完，更加纠结了，其中的原因不是不明白。只不过因为重生前，创业失败导致的欠款无法及时偿还，造成的教训太深了。打心底里不想贷款，想给自己留下更多的现金流，保障自己的安全。
但经过梅姨的提醒，大额存款躺在账户上不流动，错过的利息，好像也挺不甘心的。
“对了，张总，还有一个问题。过多的现金存款，一直不动，很容易给那个关注的。”李梅还是放心不下，出格的提醒了一下。
说到这，张森想起来了，重生前抖音和知乎上，的确是有很多的这个案例。
“香江股东的身份，也不能有保障吗？”张森小心翼翼的问道。
李梅白了一眼张森，扯什么消化呢，以香江公司的名义投资，又不是香江老板的身份投资。
“现在的大环境，除了住宅楼和商铺的投资，也没有其它好的路子了。香江公司那一千多万，我也是安排那边的文员，帮忙留意当地的楼市情况的。”
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